本文来自微信公众号“大信创圈”，作者/信小创。

政策层面，7月，总书记在《求是》再次发文表示“提升国产化替代水平和应用规模”，表明国家层面高度重视自主可控。同时，银行、证券、保险行业均出台政策鼓励金融机构加大IT投入，并要求提高自主可控水平。招投标层面，近期行业信创订单取得积极进展，包括邮政集团、中交集团操作系统集采项目以及中信银行65亿信创项目，金融行业资金保障度高，在政策推动下，信创进展预计更为乐观，行业有望保持高景气。业绩层面，金融IT投入相对刚性，在疫情背景下，金融IT厂商收入仍表现出较强的韧性，2023年以来，负面因素逐渐消退，金融IT厂商业绩整体回暖，金融领域大模型技术迭代加快也有望打开成长空间，随着政策持续鼓励和招投标的加速落地，下半年值得期待，建议重视。

（1）银行IT：中信银行大标落地，三季度招投标值得期待

8月8日，中信银行通用基础设施集成商入围采购项目确定入围中标人，项目整体预估采购金额为65.25亿元，包括服务器、网络设备、存储设备等9类设备。项目入围中标人为宇信科技、新晨科技、神州信息等6家厂商，以上三家订单金额比例分别为30%、22.5%、15%。随着中信银行65亿信创大单的落地，我们预计后续其他银行的信创招标也有望落地，三季度信创整体招标值得期待。

（2）证券IT：政策利好频发，信创改造步入深水区

2023年6月，中证协发布三年提升计划，鼓励券商加大信息技术投入，持续提高核心系统自主掌控能力；2023年7月，政治局会议提出“要活跃资本市场”，下半年市场景气度边际回升可期，有望推动金融机构进一步加大IT投入。证券IT信创改造逐渐从外围系统、一般系统向核心系统推进，核心交易系统正向分布式、低时延的新一代架构演变，恒生UF3.0、顶点A5等信创产品成熟度不断提升，券商也从观望、调研到细分领域尝试验证，券商信创改造逐渐步入深水区。

（3）保险IT：行业基本面向好，信息化投入有望提速

根据IDC数据，2022年我国保险IT解决方案市场规模达107.6亿元，同比增长6.3%，由于疫情影响的滞后反应，行业增速放缓。一季度以来，随着负面因素消退，头部保险企业收入均显著修复，行业基本面逐渐向好。根据保险业协会发布的发展规划，要求“十四五”期末保险行业平均信息技术投入占营收比率超过1%（2020年为0.63%），在政策要求下，未来保险信息化投入有望提速。